Экономика » Новости наших партнёров

Главная – Экономика – Новости наших партнёров – Как Freedom Holding Corp. управляет регуляторными рисками на глобальном рынке

Как Freedom Holding Corp. управляет регуляторными рисками на глобальном рынке

23 марта 2026 г. в 22:27

Теги :

Оставить комментарий Подписаться

Вернуться к статьям Следующая статья

Международная финтех-группа Freedom Holding Corp., основанная предпринимателем Тимуром Турловым, за последние годы значительно расширила масштабы бизнеса. Сегодня компания работает более чем в двадцати юрисдикциях и объединяет несколько направлений — брокерские и банковские услуги, инвестиционные сервисы, цифровые финансовые продукты и инфраструктурные решения.

По мере роста международного присутствия усложняется и регуляторная среда. Для транснациональной финансовой компании это означает необходимость одновременно учитывать требования множества надзорных органов и правовых режимов. В такой ситуации ключевым элементом управления становится развитая система комплаенса, позволяющая синхронизировать внутренние процессы с требованиями разных юрисдикций.

Масштаб бизнеса и стратегия роста

За последние годы группа последовательно усиливает международные позиции и расширяет структуру бизнеса. Банковское направление холдинга в 2024 году начало работу на рынке Таджикистан, а в 2025 году получило разрешение регуляторов на запуск дочернего банка в Грузия. Брокерская инфраструктура также выходит на новые рынки: структура холдинга получила лицензию на финансовую деятельность в Абу-Даби, что позволило компании работать с инвесторами Ближнего Востока.

Стратегия развития включает и сделки по приобретению финансовых активов. В частности, группа договорилась о покупке 99,32% Turkish Bank A.Ş. у Özyol Holding и National Bank of Kuwait. Завершение сделки возможно после получения необходимых разрешений финансовых регуляторов Турция.

Параллельно компания рассматривает возможность покупки банковского актива в Казахстан. По словам Тимура Турлова, речь может идти о банке с активами около 2,5 трлн тенге и капиталом порядка $500 млн, который может быть интегрирован в экосистему группы.

Диверсификация бизнеса включает и развитие телеком-инфраструктуры. В 2025 году телеком-подразделение Freedom Telecom усилилось после интеграции провайдера ASTEL. В тот же период была достигнута договорённость о покупке оператора Транстелеком, сделка по которому проходит регуляторные согласования.

В начале 2026 года на стратегической сессии руководства Тимур Турлов объявил о переходе к новой модели развития. Холдинг постепенно отказывается от концепции отдельных сервисов и формирует единую цифровую инфраструктуру, объединяющую финансовые и технологические продукты.

Международная комплаенс-структура

По словам главного директора по комплаенсу холдинга Дмитрия Довженко, в международной финансовой группе комплаенс выполняет гораздо более широкую роль, чем просто контроль соблюдения правил.

Его задача — обеспечить устойчивое развитие бизнеса и минимизировать регуляторные и репутационные риски. Сегодня в компаниях группы работают около 200 специалистов по комплаенсу, распределённых по различным странам присутствия.

Такая структура позволяет учитывать требования местного законодательства и одновременно поддерживать единые корпоративные стандарты управления рисками.

Работа с регуляторами

Международный масштаб бизнеса предполагает постоянное взаимодействие с большим количеством надзорных органов. По оценке компании, деятельность холдинга напрямую регулируют около 40 государственных регуляторов, а ещё более 50 организаций оказывают косвенное влияние на нормативную среду.

Среди ключевых направлений комплаенс-контроля — соблюдение санкционных режимов, противодействие финансовым преступлениям и отмыванию средств, антикоррупционные требования, защита данных и соблюдение правил поведения на финансовых рынках.

Поскольку нормативные требования различных стран могут существенно отличаться, компания использует механизм регуляторного мэппинга — сопоставление требований разных юрисдикций с внутренними процедурами холдинга.

Централизация комплаенс-процессов

По мере расширения бизнеса часть функций комплаенса была централизована. В структуре группы действует подразделение Support Office, которое обеспечивает поддержку 19 компаний холдинга.

Фактически это внутренний сервисный центр, выполняющий ряд контрольных процедур и методологических задач. Благодаря такой модели единые стандарты управления рисками применяются для компаний, взаимодействующих более чем с 9,5 тыс. контрагентов.

Технологии и комплаенс как фактор роста

Рост международной финтех-экосистемы требует использования цифровых инструментов для управления рисками. В Freedom Holding Corp. развивается единая платформа Enterprise Compliance Risk Management System, объединяющая управление комплаенс-рисками, регуляторный мэппинг, проверку контрагентов и обучение сотрудников.

Использование цифровых решений позволяет анализировать большие массивы данных, быстрее выявлять потенциальные нарушения и повышать прозрачность внутренних процессов. Компания также рассматривает применение технологий искусственного интеллекта для обнаружения нетипичных транзакций и раннего выявления рисков.

Для международной финансовой группы развитая система комплаенса становится важным элементом стратегии. Она упрощает взаимодействие с регуляторами, повышает доверие инвесторов и помогает компании уверенно расширять присутствие на глобальных рынках.