Банкам запретили блокировать счета без объяснения причин

31 января 2021 г. в 10:42

Редактор: Николай Протасов

Начиная с 30 января российские банки уже не могут блокировать счета клиентов и отказывать в обслуживании без объяснения причин — такие требования содержатся в поправках в закон против «отмывания денег». Кроме того, банки ограничили в возможностях отказывать в совершении операции.

Российские банки в 30 января уже не могут блокировать счета клиентов без объяснения причин. Это связано с вступлением в силу поправок в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Согласно поправкам, в России должен быть усовершенствован механизм принятия решений банками, в том числе — решения, например, об отказе клиенту от заключения договора или другие подобные решения должны быть прозрачными.

В том числе, должны явно мотивироваться решения организации об отказе клиенту в выполнении его распоряжения о совершении операции с его счетами или иным имуществом.

Кроме того, эти поправки подразумевают невозможность для банков отказывать клиенту в совершении операций по счетам или иным активам (даже при ситуации, когда клиент не предоставил документы, подтверждающие добросовестность этих операций). Однако за банками остается право отказывать в обслуживании, если они располагают данными о проведении нелегальных операций — например, при обоснованных подозрениях в адрес клиента в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма.