top
В НАТО призвали Россию исключить США из списка недружественных стран Госдума намерена расширить основания для отказа в выдаче лицензии на оружие Северянка поделилась с мошенниками 1 500 000 чужих рублей Байден заявил о возможности вступления Грузии и Украины в НАТО COVID-19 в России: 13,7 тысяч случаев за сутки

Экономика

ГлавнаяЭкономикаБанкам запретили блокировать счета без объяснения причин

Банкам запретили блокировать счета без объяснения причин

31 января 2021 г. в 10:42

Редактор Николай Протасов

Редактор: Николай Протасов

Начиная с 30 января российские банки уже не могут блокировать счета клиентов и отказывать в обслуживании без объяснения причин — такие требования содержатся в поправках в закон против «отмывания денег». Кроме того, банки ограничили в возможностях отказывать в совершении операции.

Российские банки в 30 января уже не могут блокировать счета клиентов без объяснения причин. Это связано с вступлением в силу поправок в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Согласно поправкам, в России должен быть усовершенствован механизм принятия решений банками, в том числе — решения, например, об отказе клиенту от заключения договора или другие подобные решения должны быть прозрачными.

В том числе, должны явно мотивироваться решения организации об отказе клиенту в выполнении его распоряжения о совершении операции с его счетами или иным имуществом.

Кроме того, эти поправки подразумевают невозможность для банков отказывать клиенту в совершении операций по счетам или иным активам (даже при ситуации, когда клиент не предоставил документы, подтверждающие добросовестность этих операций). Однако за банками остается право отказывать в обслуживании, если они располагают данными о проведении нелегальных операций — например, при обоснованных подозрениях в адрес клиента в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма.

Банкам запретили блокировать счета без объяснения причин

Фото из открытых источников

Комментарии


Добавить фото

Комментарии

Анатолий 1 февраля 2021 г. в 09:42

Решение правильное. В банке наши деньги и вести себя по хамски не стоит.

Иван 1 февраля 2021 г. в 11:29

Вот это верно, а то в карманах наших шарятся и ещё причину не объяснять зачем и почему?

Погода в Абакане:15°C, ясно

  • USD ЦБ: 71.6797 EUR ЦБ: 87.3274

Курсы валют на сегодня:

  • 71,85 $72,30

    87,10 87,62

  • 71,64 $72,34

    86,81 87,64

  • 69,89 $73,47

    85,14 89,51

Показать все банки...

Что пишут в Telegram?

НЕЗЫГАРЬ
15 июня 2021 г. в 02:01

Андрей Фурсов @govoritfursov специально для @metametrica: В мире уже есть два макрорегиона где будущее уже наступило, т...

НЕЗЫГАРЬ
15 июня 2021 г. в 01:27

Здесь и лежит проблема России, что вопрос влияния Китая пущен на самотёк. Пока Москва отмалчивается по вопросам границ...

НЕЗЫГАРЬ
15 июня 2021 г. в 00:10

«Эта неделя будет решающей». По данным источников, правительство Москвы сейчас внимательно следит за движением графика з...

Медиаархангел Хакасии
15 июня 2021 г. в 00:07

Небольшое интервью для «Пульс Хакасии» по поводу Дня блогера: «МЕДИААРХАНГЕЛ ХАКАСИИ» ПОЗДРАВЛЯЕТ С ДНЁМ БЛОГЕРА Ежего...

НЕЗЫГАРЬ
14 июня 2021 г. в 23:24

Эдвард Чесноков — для Незыгаря   Политолог Минтусов занимается русофобией на деньги от госзакупок (его фирма выигрывала...

Мнение редакции может не совпадать с мнением авторов канала